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基金概況
| 基金全稱 | 寶盈祥樂一年持有期混合型證券投資基金 | 基金代碼 | 010857 |
| 基金管理人 | 寶盈基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中國郵政儲蓄銀行 |
| 境外投資顧問 | 境外托管人 | ||
| 基金合同生效日 | 2021年07月21日 | 上市交易所及上市日期 | - |
| 基金類型 | 混合型基金 | 交易幣種 | 人民幣 |
| 基金規模 | - | 風險等級 | 中風險 |
| 運作方式 | 其他開放式 | 開放頻率 | 本基金對每份基金份額設置一年的最短持有期。在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當 日），基金份額持有人不 能贖回或轉換轉出該基金 份額；自每份基金份額的最短持有期到期日起（含當日），基金份額持有人可贖回或轉換轉出該基金份額。 |
投資目標
本基金通過把握債券、股票市場的投資機會，在嚴格控制組合風險的前提下，追求資產凈值的長期穩健增值。
投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的債券（包括國債、金融債、次級債、央行票據、政府支持機構債券、地方政府債、企業債、公司債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券及其他經中國證監會允許投資的債券）、股票（包含主板、中小板、創業板及其他經中國證監會核準或注冊上市的股票和存托憑證）、內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許投資的規定范圍內的香港聯合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協議存款、通知存款等）、同業存單、貨幣市場工具、資產支持證券、股指期貨、國債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監會的相關規定。 本基金的投資組合比例為：股票（包括國內依法發行上市的股票及港股通標的股票和存托憑證）投資占基金資產的比例為0%-40%，其中對港股通標的股票的投資比例不超過股票資產的50%。每個交易日日終在扣除股指期貨和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現金或到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種或對投資比例要求有變更的，基金管理人在履行適當程序后，可以做出相應調整。
投資策略
1、債券投資策略 本基金以宏觀研究、行業研究、公司研究三個維度為決策出發點，結合估值研究、投資者行為研究，自上而下確定組合整體杠桿率以及貨幣類、利率類、信用類的債券配置比例。同時，本基金注重微觀層面的投資研究及策略，尤其是在信用債券領域，具體投資標的選取和估值評估側重深入的自下而上研究。 本基金采用的投資策略主要包括債券資產配置策略、行業配置策略、公司配置策略、流動性管理策略。 （1）債券資產配置策略。組合杠桿率及貨幣類、利率類、信用類債券的配置比例決策主要參考以下幾個方面的研究： 1）宏觀經濟變量（包括但不限于宏觀經濟增長及價格類數據、貨幣政策及流動性、行業周期等）、流動性條件、行業基本面等研究； 2）利率債及信用債的絕對估值、相對估值、期限結構研究； 3）宏觀流動性環境及貨幣市場流動性研究； 4）大宗商品及國際宏觀經濟、匯率、主要國家貨幣政策及債券市場研究。 （2）行業配置策略。基于產業債、地產債、城投債不同的中觀及微觀研究方法，并結合行業數據分析、財務數據分析、估值分析等研究，本基金以分散化配置模式為基礎，實現組合在不同行業信用債券的構建及動態投資管理。本基金將根據行業估值差異，在考慮絕對收益率和行業周期預判的基礎上，合理地決定不同行業的配置比例。 （3）公司配置策略。基于公司價值研究的重要性，本基金將根據不同發行人主體的信用基本面及估值情況，在充分考慮組合流動性特征的前提下，結合行業周期研究，甄別具有估值優勢、基本面改善的公司，以分散化配置模式為基礎策略。 （4）流動性管理策略。本策略側重對組合可質押券的管理。信用債的質押率水平與其基本面存在一定的相關關系。本基金將在基金合同約定的組合杠桿率以及既定債券資產配置策略下的杠桿率范圍內，充分考慮發行人基本面的當前和未來變化的可能性及趨勢，合理配置于不同發行主體所發行的債券。 2、信用債投資策略 本基金主要采用外部信用評級和內部信用評級相結合的信用研究體系，研究債券發行主體企業的基本面，以確定債券的實際信用狀況。基金管理人內部信用評級體系主要分為定量分析和定性分析，定量分析是根據行業公司財務特征設定閾值，進行財務打分。定性分析包括主體股權結構分析、公司歷史分析、行業分析、公司經營分析、公司管理層分析、公司融資及外部支持分析、公司償債分析等幾個部分。其中，經營分析注重公司的獲現能力、經營穩定性等，財務分析關注公司的資產質量、隱性債務、財務真實性等方面。 本基金參與信用類債券投資的，其信用評級需在AA（含）及以上，其中，信用評級為AAA的信用類債券投資不低于基金資產凈值的30%，投資于信用評級為AA+的信用類債券占基金資產凈值的比例為0-70%，投資于信用評級為AA的信用類債券占基金資產凈值的比例為0-20%。本基金投資的金融債（不含政策性金融債）、次級債、企業債、公司債、中期票據、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券等信用類債券的信用評級參照評級機構出具的債項信用評級；本基金投資的短期融資券、超短期融資券等短期信用類債券的信用評級參照評級機構出具的主體信用評級。本基金將綜合參考國內依法成立并擁有證券評級資質的評級機構所出具的信用評級（不包含中債資信評級以及穆迪、標普等外資評級機構），如出現多家評級機構所出具信用評級不同的情況，基金管理人還需結合自身的內部信用評級進行獨立判斷與認定。 3、可轉換債券（含可交換債券）投資策略 4、資產支持證券投資策略 5、股票投資策略 6、存托憑證投資策略 7、港股通標的股票投資策略 8、國債期貨投資策略 9、股指期貨投資策略 若未來法律法規或監管部門有新規定的，本基金可相應調整和更新相關投資策略。
業績比較基準
中證全債指數收益率×70%+滬深300指數收益率×20%+中證港股通綜合指數（人民幣）收益率×10%
收益風險特征
本基金為混合型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金、債券型基金，低于股票型基金。 本基金可投資于港股通標的股票，會面臨匯率風險和港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。
基金經理
歷史凈值
歷史分紅
| 權益登記日 | 除息日 | 紅利發放日 | 每10份基金分配紅利金額（元） |
|---|
收益表現（%）
| 近一個月 | 近半年 | 今年以來 | 近三年 | 成立以來 |
|---|---|---|---|---|
| -1.28% | -2.75% | -1.20% | -8.72% | -7.94% |
申購費率
| 購買金額(M) | 申購費率 | 網上直銷申購費率% |
|---|---|---|
| M＜100萬元 | 1.0% | 0費率起，折扣詳情請點擊《費率與折扣》 |
| 100萬元≤M＜200萬元 | 0.6% | |
| 200萬元≤M＜500萬元 | 0.3% | |
| M≥500萬元 | 固定費用1000元/筆 |
贖回費率
本基金不收取贖回費
基金運作費
| 管理費率（年） | 0.8% |
| 托管費率（年） | 0.2% |
溫馨提示：
1. 轉賬交易渠道活動期間認/申購費為0；
2. 快付渠道認申購費率為0.5%;
3. 匯付天下渠道認申購固定費率為0.25%;
4. 富友渠道認申購費用收取交易金額的0.2%;
5. 其它渠道認申購優惠后費率不低于0.6%;
6. 贖回費歸入基金資產的比例依照相關法律法規設定，具體見產品招募說明書及相關公告。
基金公告
法律文件
資產分布
行業分布
持倉明細
| 序號 | 股票代碼 | 股票名稱 | 期末市值(元) | 占凈值比(%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 00995 | 安徽皖通高速公路 | 2253593.20 | 4.51% |
| 2 | 00941 | 中國移動 | 2132465.87 | 4.27% |
| 3 | 002327 | 富安娜 | 2033115.00 | 4.07% |
| 4 | 600989 | 寶豐能源 | 1956557.00 | 3.92% |
| 5 | 02328 | 中國財險 | 1926473.90 | 3.86% |
| 6 | 002884 | 凌霄泵業 | 1743360.00 | 3.49% |
| 7 | 000403 | 派林生物 | 1396984.00 | 2.80% |
| 8 | 300705 | 九典制藥 | 1058369.20 | 2.12% |
| 9 | 300628 | 億聯網絡 | 911896.00 | 1.83% |
| 10 | 01088 | 中國神華 | 885892.84 | 1.77% |
| 序號 | 債券代碼 | 債券名稱 | 期末市值(元) | 占凈值比(%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 2028044 | 20廣發銀行二級01 | 4228162.62 | 8.47% |
| 2 | 138890 | 23國君G4 | 4106077.59 | 8.22% |
| 3 | 110059 | 浦發轉債 | 4080188.68 | 8.17% |
| 4 | 019736 | 24國債05 | 4047552.88 | 8.11% |
| 5 | 115642 | 23銀河G1 | 3101577.37 | 6.21% |
網上直銷
代銷機構
| 中證金牛 | 中歐財富 | 凱石財富 | 國美基金 | 新華信通 |
| 招商銀行招贏通 | 普益基金 | 富濟基金 | 一路財富 | 洪泰財富 |
| 騰安基金 | 同花順 | 匯林保大 | 浦領基金 | 攀贏基金 |
| 陸享基金 | 基煜基金 | 京東肯特瑞 | 萬家財富 | 盈米基金 |
| 萬得基金 | 利得基金 | 諾亞正行 | 挖財基金 | 中正達廣 |
| 金斧子 | 天天基金 | 眾祿基金 | 大連網金 | 奕豐基金 |
| 陸基金 | 濟安基金 | 嘉實財富 | 長量基金 | 螞蟻基金 |
| 蘇寧基金 | 和耕傳承 | 雪球基金 | 新蘭德 | 匯成基金 |
| 新浪基金 | 聯泰基金 | 好買基金 | 度小滿基金 | 愛建基金 |
| 宜信普澤 | 創金啟富 | 泰信財富 | 鼎信匯金 | 華瑞保險銷售 |
| 博時財富 | 華夏財富 | 大智慧基金 | 證達通基金 | 東海證券 |
| 東北證券 | 信達證券 | 海通證券 | 恒泰證券 | 光大證券 |
| 華源證券 | 中信證券 | 國投證券 | 中信證券（山東） | 渤海證券 |
| 中信期貨 | 中信證券華南 | 國盛證券 | 中信建投證券 | 中泰證券 |
| 東方財富證券 | 國金證券 | 招商證券 | 長江證券 | 第一創業證券 |
| 西部證券 | 交通銀行 | 郵政儲蓄銀行 | 平安銀行 | 東莞農村商業銀行 |
| 寧波銀行同業易管家 | 陽光人壽 |
